监管

“两段准入”监管是以进境货物准予提离口岸海关监管场所为界，分段实施“是否允许货物入境”和“是否允许货物进入国内市场销售或使用监管”。

遵循商品房预售资金按照专款专用原则，实行分阶段、按比例动态监管，重点监管资金额度为项目预售总额的30%。

重点监管资金的使用应当结合项目工程进度和资金使用计划，按照首次申办商品房预售许可的形象进度、主体结构验收、竣工验收备案等环节设置资金使用节点。

1．完成首次申办商品房预售许可的形象进度，须提交房地产开发企业、施工、监理单位共同出具的节点证明材料，申请使用重点监管资金的40%。

2．完成主体结构验收的，须提交主体结构质量验收证明，累计申请使用资金额度不得超过重点监管资金的70%。

3．完成竣工验收备案的，须提交竣工验收备案证明书，可申请使用剩余监管资金，监管银行终止对应项目的预售资金监管。

4．提供虚假材料申请拨付商品房预售监管资金的；

七层及以上建筑完成“建设层数达二分之一”节点的，累计申请使用资金额度不得超过重点监管资金的60%。

信用等级低，1年内出现1次拖欠工程款的，列为三级监管项目，监管资金额度上调为项目预售总额的40%；

停工1年以上出现烂尾的，列为一级监管项目，监管资金比例上调为项目预售总额的100%。

具有一级资质且在昆明市从事房地产开发经营业绩较好、无不良行为记录的房地产开发企业，所开发项目的重点监管资金比例可下调为25%。

因公司经营问题导致所开发项目（含分期开发）出现1次延期交房或拖欠农民工工资的，因房屋质量问题引发批量性群众投诉的，列为二级监管项目，监管资金额度上调为项目预售总额的50%；

在1年内发生1次不良行为的，其新建、在建项目的重点监管资金比例上调为30%。

对监管项目开展不定期巡查，切实掌握监管项目销售情况，及时通过商品房预售资金监管系统报告监管工作中发现的问题。

市住房城乡建设局所属的昆明市房屋交易产权管理处（以下简称“市产权处”）具体负责商品房预售资金监管系统的建设、维护工作，同时负责主城中心区范围内预售项目的预售资金监管工作。

房地产开发企业未按时将有关款项划转至监管账户，商品房预售资金监管系统将自动关闭该项目的网签备案功能。

监管银行将入账信息即时传输至商品房预售资金监管系统，系统确认首付款或一次性付款足额到账后进行登记备案。

（二）监管银行需具备资金监管安全规范所需的金融管理业务能力及网络技术条件，并与昆明市商品房预售资金监管系统联网实现有关数据（资金入账、划转以及按揭贷款的受理、审批、发放、拒贷、结清等信息数据）即时传输。

（五）房地产开发企业应当授权按揭银行在购房人的按揭贷款审批放款后10个工作日内将款项划转至监管账户，并即时将监管账户变动数据传输至商品房预售资金监管系统。

（五）按揭银行未按规定将预售资金划入监管账户，或者未即时将有关信息推送至商品房预售资金监管系统，给房地产开发企业造成损失的，由市住房城乡建设局通报其上级主管部门责令整改，按揭银行应当配合资金追缴。

（六）应当纳入监管的预售资金与实际缴入监管账户的资金不符时，房地产开发企业应当通过商品房预售资金监管系统申请办理账目核对。

（四）建设项目符合下列条件时，房地产开发企业应当按照与监管银行签订的《商品房预售款监管协议》，通过商品房预售资金监管系统，按节点向监管银行提供有关材料，申请拨付重点监管资金：

沙盒监管通过有效的风险补偿和筛选机制对风险较大的创新活动具有较高的容忍度，平衡监管效率（投资者保护）与监管成本（创新者激励）是监管沙盒的核心，而监管科技是实现有效监管与激励创新的关键。

监管沙盒是金融科技未来发展的方向，为避免监管与创新再次陷入“一管就死，一死就放，一放就活，一活就乱，一乱就管”困境，沙盒试点需强调监管科技的关键作用。

尚纬股份（603333）12月3日晚间公告，国家市场监管总局发布相关新规，从依法备案、营销目录、未成年人保护等多方面对直播营销行业做出规范。

我们将会同有关部门，在前期工作的基础上，继续推动加大运力投放，支持加快集装箱回运，提高运转效率，支持集装箱制造企业扩大产能，同时加大对市场监管的力度，努力稳定市场价格，为外贸平稳发展提供有力的物流支撑。

”证监会进一步明确对新三板市场的监管要求。

重庆市有大小河流4000多条、各类水库3000多座，执法监管任务繁重。

平台通过AI、大数据分析、边缘计算、区块链等先进技术，打造了“全检测、全消毒、全追溯”的智慧冻品监管一体化平台，涵盖进口冻品集中仓管理系统、冷藏冷冻食品贮存备案、智慧冷库综合管理系统、食安冻品溯源管理系统、冷链仓储AI风险识别系统、冷链区块链追溯平台、疫情防控指挥中心系统、冻品监管专题大数据分析、冻品信息查询公示系统等面向各个链条、各个环节的防控监管体系。

当整个社会进入到秋冬季疫情防控的关键阶段，平安智慧城市交出了一份可以复制的答卷，那些在深圳发生的防控奇迹，将伴随智慧冻品监管一体化平台的落地部署，走进越来越多的城市中。

针对市场监督管理部门打造智慧冻品监管一体化平台应运而生。

统筹“人防”“技防”“物防”，善用“执法监管+群防群治”，在武汉，越来越多的社会力量加入“长江禁渔”。

原本严防死守的病毒防控链条，可能因为冷冻品监管时出现一丁点问题，造成无法挽回的严重后果。

针对冷冻品监管的种种痛点，深圳创新性地设立了进口冻品集中监管仓，即从深圳各港口码头提柜离港并在深圳储存、销售、加工的进口冻品，在储存、销售、加工前必须进入集中监管仓进行外包装消杀和抽样核酸检测，拿到检测合格的出库证明后才能进入深圳市场流通、销售和使用。

可冷冻品的监管问题又颇为棘手：深圳市大大小小的冷库多达6400多家，不同冷库间的数据没有打通，甚至一些冷库尚未进行信息化，数据记录严重依赖人工处理，直接造成了一个个细小的数据孤岛。

同时，在现有分业监管框架内，还要继续推进各行业规制建设,补齐制度短板,完善交叉性金融产品监管，进一步加强监管协作、信息沟通和政策协调，提高监管协同性、前瞻性和有效性，形成监管合力。

随着“资管新规”的逐步落实，资管业务监管正在逐步趋同。

从美国资管市场发展历程看，货币供给和混业经营的监管宽松环境下，金融机构逐利是资管市场快速发展的重要助推因素。

针对同类型业务产品的流动性、杠杆率等风险监测，也应当建立适用统一的风险计量方法，最大程度消除跨行业、跨市场的监管套利空间。

为了吸引投资者，信托公司向投资者支付预期固定收益率，类似于吸收存款，对受益人承担了类似银行的信用义务，但是却并没有受到与银行的存贷业务监管要求。

荆州区李埠镇派出所所长周彬介绍，以前尽管各个职能部门都在履职尽责，但执法监管效果却不尽如人意，“你在江上查，他往湖里跑；

《意见》总结了40多年改革开放的经验与成就，明确了新时代加快完善社会主义市场经济体制的总体要求和目标任务，是新时代构建更加系统完备、更加成熟定型的高水平社会主义市场经济体制的纲领性文件，特别是实现“产权有效激励、要素自由流动、价格反应灵活、竞争公平有序、企业优胜劣汰”的30字方针要求，是新时代全面深化经济体制改革的行动指南。

落实上述方针要求，重点在于全面完善产权制度、形成统一开放的要素市场、进一步深化生产要素价格改革、强化以公平公正为目的的政府市场监管、为经营不善企业的退出开辟简便快捷通道。

这方面改革的关键是在平等保护上下功夫，在产权确立、产权实现上都要一视同仁，在要素获取、准入许可、经营运行、市场监管等方面都要同等对待，使民营经济财产权利实现的各个方面都得到真正保护和切实激励。

但是竞争必须公平有序，市场自身并不能保证竞争总是公平、总是合理的，这就需要以公平公正为目的的政府市场监管。

信托业监管持续加码，是推动信托公司向标品信托和服务信托转型，对信托公司而言，不论公司规模大小，最重要的还是从根本上转变非标文化。

综上，作为新生事物的数字货币，人们对其本质内涵和发展影响远非深刻、全面，各国监管当局和国际组织对数字货币的监管理念方法和法律制度方面仍然存在分歧和差异。

根据《互联网保险业务监管办法（征求意见稿）》，互联网保险监管的一个重要原则是“机构持牌、人员持证”，且投保必须在保险机构的自营平台上完成。

2019年10月，G20财政和中央银行行长会议一致同意发布G20关于稳定币的声明，声明肯定稳定币金融创新的潜在效益，同时，指出稳定币在反洗钱、反恐融资、消费者保护、市场诚信等领域具有一系列政策和监管风险，需要在稳定币项目启动前评估和解决。

目前，数字货币已引起各国政府高度关注，全球主要国家已开始着手建立国际关于数字货币的监管协调机制框架。

加利福尼亚州出台了《监管数字货币法案》和《虚拟货币商业统一监管法》，强制要求经营数字货币机构依法许可经营，加强网络安全和反洗钱监管，推动美国数字货币监管进程。

美联储等银行监管机构利用《银行安全法》中的客户认证（KYC）、反洗钱（ALM）措施等加强对数字货币监管。

2018年，法国政府成立工作组制定加密数字货币监管法律法规，以防范数字货币交易逃税、洗钱或资助犯罪等活动。

韩国监管当局对数字货币监管对象主要是为数字货币交易所提供账户服务的银行，要求数字货币交易实行实名制管理，旨在加强银行反洗钱等方面的合规性和透明度。

从数字货币的监管实践看，日本、英国、加拿大、澳大利亚、新加坡、德国和瑞士等国家对数字货币持支持和友好态度，并在政策上鼓励发展。

数字货币监管与政策

3、加快区块链金融监管的法律机制建设。

笔者认为，构建公链与许可链监管协会节点，发挥监督和协调社区节点自律性，平衡金融监管权与政府公权力，弥补区块链金融监管真空，发挥监管的民间性、自律性、非盈利性的关键。

点多线长面广，执法监管任务繁重可想而知。

非法排污、非法采砂、非法捕捞、非法处废（以下简称“四非”），是破坏长江生态环境比较常见的违法犯罪行为，是执法监管的重点。

第二，适当的监管力度是监管沙盒有效激励创新的前提。

报道称，为符合未来的监管框架要求，蚂蚁集团正考虑调整业务架构，重组业务单元。

据了解，中国证监会副主席方星海曾于11月表示，蚂蚁集团上市是否有时间表，取决于政府如何重组监管框架，特别是对于科技概念股，而且也特别关注类似公司如何应对监管环境。

因此，我们必然将对目前这一行业的监管机构是否应该继续以现有形式进行监管提出质疑。

德国监管机构被指责未能对这家金融科技集团进行充分监管。

知情官员告诉《金融时报》，德国政府将终止与该国会计监管机构财务报告执行小组（FREP）的合同。

随着市场中诚信企业占比增多，此时监管力度下降，监管效率下降，此时大量败德企业会涌入市场，市场环境再次恶化，随之而来的是监管力度再次提升；

（一）市住房城乡建设局负责对全市商品房预售资金监管工作的监督指导。

以下为《关于加强商品房预售资金监管工作的通知（试行）》全文：

被列为风险项目的预售资金监管工作由属地政府、市住房城乡建设局共同监管。

（二）开展商品房预售资金监管工作的银行（以下简称“监管银行”）应当严格按照《商品房预售款监管协议》和《商品房预售款委托监管协议》约定，加强对监管项目预售资金的日常管控，履行预售资金监管职责。

（四）市住房城乡建设局对开展商品房预售资金监管工作的银行按年度实施评价，将银行履行监管职责的情况纳入政府财政性资源分配评价体系。

12月2日，云南省昆明市政府办公室下发了《关于加强商品房预售资金监管工作的通知（试行）》（以下简称《通知》），对五华、盘龙、官渡、西山、呈贡区及三个国家级开发（度假）区范围内办理商品房预售许可的项目，其预售资金的收存（包括购房人按合同约定支付的定金、首付款、一次性付款及包括预售商品房按揭贷款在内的后续付款等预售房款）、支出和使用作出了规定。

目前，金融科技风险频生，因此，龚强老师强调，如何在激励创新的同时又规避重大风险是未来金融科技发展的关键也是监管的关键。

国家金融管理部门要切实担当起监管主体责任。